o que fazer se você for enganado
Por Heidy Ramírez
Postado em 25 de novembro de 2024
Tempo estimado de leitura: 8 minutos
Muitas vezes a renda familiar não é suficiente, por isso são utilizadas estratégias de investimentos que prometem multiplicar o dinheiro. Alguns deles não têm respaldo financeiro e podem ser fonte de fraudes. Assim, as fraudes eletrônicas relacionadas às criptomoedas, especialmente ao Bitcoin, aumentaram consideravelmente nos Estados Unidos. Por isso, neste artigo explicaremos como evitar fraudes em investimentos eletrônicos.
De acordo com o Comissão Federal de Comércio (FTC), só em 2021, as perdas devido a golpes de criptomoeda ultrapassaram US$ 750 milhões e afetaram mais de 46.000 pessoas.
Neste texto explicamos como funcionam essas armadilhas, como identificá-las, onde denunciar e o que fazer caso seja vítima. Continue lendo.
O que é bitcoin e o que são criptomoedas?
O conceito de criptomoedas não é algo fácil de entender, basicamente porque não são moedas físicas. São instrumentos virtuais feitos com códigos, que têm valor de mercado e são utilizados para realizar transações.
No entanto, ao contrário do dinheiro convencional, as criptomoedas são descentralizadas e normalmente operam em uma rede de tecnologia chamada blockchain. Por esta razão não existe uma entidade única que controle a rede.
Bitcoin é uma criptomoeda e foi criada em 2009. Por ser um dos primeiros, é bastante conhecido, mas existem muitos mais. A natureza anônima, por assim dizer, dessas ferramentas é justamente o que facilita a geração de processos inescrupulosos que podem fazer com que o público perca dinheiro.
Como reconhecer um golpe de criptomoeda?
Damos-lhe algumas chaves para reconhecer a fraude:
Promessas de altos retornos em pouco tempo: Os investimentos reais em criptomoedas não garantem retornos e sempre acarretam riscos; O mercado oscila bastante.
Mensagens não solicitadas em redes, e-mails ou mensagens de texto: instituições financeiras legítimas não entram em contato desta forma.
Plataformas de investimento falsas: Para fraudes, eles podem criar páginas da web e aplicativos que imitam muito bem entidades bancárias ou similares. A tarefa é encontrar endereços físicos, representantes ou fontes reais que sustentem as informações.
Uso da imagem de celebridades ou autoridades: para fazer as pessoas acreditarem que tais pessoas investem nessas plataformas, isso pode ser combatido simplesmente fazendo pesquisas exaustivas na Internet sobre a veracidade dos dados.
Esquemas de pirâmide: Se em uma venda inicial tentarem convencê-lo a trazer mais gente para aumentar seus “lucros”, possivelmente você está enfrentando fraudes em investimentos eletrônicos.
Golpes de phishing: se você receber e-mails ou mensagens que enviam links falsos para sites semelhantes a bolsas de criptomoedas ou carteiras para roubar suas credenciais.
Que procedimento você deve seguir se for vítima de fraude em investimentos eletrônicos?
Infelizmente Em muitos casos, o dinheiro perdido não pode ser recuperadojustamente pela sagacidade desses golpistas e pelo anonimato das ações, porém, denunciar o crime é crucial para que as instituições conheçam as formas de funcionamento dessas redes e refinem seus procedimentos de detecção e captura. Portanto você pode tomar as seguintes ações:
Relatórios para a Comissão Federal de Comércio (FTC): Registre uma reclamação por meio do site deles (reportfraud.ftc.gov). Lá você deve preencher um formulário online com informações sobre o valor que foi roubado, os nomes das pessoas ou empresas e a explicação do ocorrido, entre outras informações. A opção de fazer upload de imagens não está disponível. E se você não puder usar a página, poderá fazê-lo ligando para o Centro de Resposta ao Consumidor no número 877-382-4357.
Entre em contato com a Comissão de Valores Mobiliários (SEC): Se for fraude de investimento, você pode denunciá-la à SEC. O relatório também é feito por meio de formulário online em SEC.gov.
Relatório à Agência de Crimes Financeiros (FinCEN): Se você suspeitar de atividades de lavagem de dinheiro por trás da ação enganosa, poderá denunciá-las ao FinCEN (fincen.gov).
Reclamação para a plataforma de câmbio: se ele fraude de investimento eletrônico ocorreu através de uma troca de criptomoedas, relate o incidente ao suporte dessa plataforma.
Entre em contato com a polícia local: Se você perdeu dinheiro, denuncie o crime ao departamento de polícia local. Se o valor for significativo, a polícia poderá encaminhar o seu caso para uma agência federal.
Consulte um advogado especializado: Existem advogados especializados em fraudes com criptomoedas que podem orientá-lo sobre possíveis ações legais.
Existem também duas outras instituições: Internet Crime Complaint Center (IC3), que é uma divisão do FBI para receber reclamações de crimes cibernéticos, e o Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), que aceita reclamações de consumidores e protege contra fraudes financeiras.
O que fazer para denunciar fraudes em investimentos eletrônicos?
A coisa mais importante a ter em mente é que Você pode fornecer seus dados pessoais em sites governamentais para tornar a denúncia efetiva (embora você também possa fazê-lo anonimamente), bem como o valor que você perdeu.
Em seguida, considere coletar informações como: e-mails ou mensagens recebidas, histórico de transações da sua carteira de criptomoedas, informações sobre a plataforma (URL, capturas de tela) ou comunicações com os golpistas (e-mails, mensagens).
Como prevenir fraudes em investimentos eletrônicos?
Siga estas recomendações para evitar perdas financeiras:
Faça uma pesquisa completa antes de contribuir com seu dinheiro. Um investimento em criptomoeda pode ser lucrativo com as pessoas certas. Verifique se a empresa está registrada na SEC ou em outra autoridade reguladora.
Não acesse plataformas de investimento por meio de links em e-mails ou mensagens. Digite o URL diretamente ou use aplicativos oficiais.
Proteja seus dados pessoais, Não compartilhe suas chaves privadas com sua carteira de criptomoedas. Não acesse em sites públicos da internet, nem em locais lotados onde alguém possa ver.
Tenha cuidado com promoções, Desconfie de qualquer oferta que prometa retornos elevados, principalmente sem riscos.
Use autenticação de dois fatores: Nas suas contas de criptomoeda, use sempre a autenticação de dois fatores (2FA) para uma camada extra de segurança. Ou esgotar todas as medidas de segurança possíveis oferecidas por um sistema eletrônico.
Se estiver procurando outro aconselhamento financeiro, você pode conferir nosso guia para construção de crédito nos Estados Unidos.
Perguntas frequentes
Os investimentos em criptomoedas garantem lucros?
Não. Os investimentos reais em criptomoedas não garantem retornos positivos e sempre acarretam riscos; O mercado oscila bastante. Evite promessas de retornos elevados em pouco tempo. Leia mais aqui.
Quais documentos preciso para denunciar fraude em investimentos eletrônicos?
Pode ser muito importante ter os e-mails ou mensagens recebidas, o histórico de transações da sua carteira de criptomoedas, informações sobre a plataforma (URL, screenshots), comunicações com golpistas ou outras informações que sejam relevantes. Leia mais aqui.
agora você sabe
Os golpes com criptomoedas estão aumentando e os criminosos estão se aproveitando da ignorância de muitas pessoas. Para se proteger, é fundamental ter cautela e não confiar em ofertas que parecem boas demais para ser verdade.
E se você for vítima, aja rapidamente e denuncie o incidente. Lembre-se que muitos sites governamentais já oferecem vários idiomas, então você pode escrever o relatório em espanhol. O site da FTC indica que as reclamações são compartilhadas com mais de 2.000 agências de aplicação da lei em todo o país.
Se quiser saber mais sobre outros tipos de fraude nos Estados Unidos, convidamos você a ler: Como agir contra a fraude hipotecária: principais passos para se proteger ou também Como denunciar um crime anonimamente.
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